Minden jó jogvédelmi szerződés egy beszélgetéssel kezdődik – nálam ez a 20 perces, díjmentes igényfelmérés. Hogy ne zsákbamacska legyen, itt leírom pontosan, mi történik benne: mit kérdezek, miért, és mi lesz a vége. Spoiler: nem termékbemutató.
- Az igényfelmérés célja a kitettség-térkép: hol érheti Önt vagy cégét vita, és melyik terület milyen súlyú.
- Kérdések: élethelyzet vagy működés, közlekedés, lakhatás, szerződések, meglévő fedezetek, keret.
- Az eredmény egy javasolt modul-kör és szempontlista – ajánlatkérési kötelezettség nélkül.
Mit kérdezek – magánszemélytől?
A beszélgetés váza a modul-választás logikáját követi. Élethelyzet: munkaviszony, vállalkozás, család. Közlekedés: mennyit, mivel, kikkel. Lakhatás: saját, bérelt, bérbe adott ingatlan. Szerződések: nagyobb vásárlások, szolgáltatók, online szokások. Múltbeli súrlódások: nem előzmény-fedezet céljából – arra jellemzően nem köthető fedezet –, hanem mert a múlt jól jelzi a jövő kitettségeit. És a keret: mennyit bír el a családi költségvetés úgy, hogy ne teher legyen.
Mit kérdezek – cégtől?
Ugyanez működés-nyelven: tevékenység és iparág; vevő- és beszállítói kör szerkezete; létszám és munkáltatói kitettség; bérlemények, járművek; hatósági érintettség; meglévő jogi erőforrások – ügyvéd, jogász – és biztosítások. Cégnél külön hangsúlyt kap a portfólió-kérdés: a jogvédelem a többi fedezettel együtt áll össze rendszerré, és az átfedéseket is ki kell szűrni.
Amit nem kérdezek
Nem kérek egészségügyi adatot, nem kérek iratokat az első körben, és nem kérdezek rá folyamatban lévő viták részleteire tanácsadási céllal – jogi tanácsot nem adok, ez az ügyvéd műfaja. Ha folyamatban lévő ügye van, azt őszintén megbeszéljük: mire nem megoldás a biztosítás, és mi az, amit a jövőre nézve mégis érdemes rendezni.
Mi lesz az eredmény?
A beszélgetés végére összeáll a kitettség-rangsor és a javasolt modul-kör – limitekkel, önrész-iránnyal, a nyitott kérdések listájával. Ha Ön szeretné, innen indul a versenyeztetés: több biztosító ajánlata, egyetlen összehasonlító táblában. Ha úgy dönt, hogy még nem aktuális, azzal is jól járt: a saját kockázati térképe akkor is érték, ha most nem lesz belőle szerződés. A tanácsadásért díjat nem számítok fel – a döntés pedig minden ponton az Öné.
Jó tudni: mit hozzon magával – és mit nem kell?
Az igényfelméréshez nem kell készülni – de ha szeretne, három dolog hasznos. Az első a meglévő biztosítások listája (elég fejből): a portfólió-kép a párhuzamosságok kiszűréséhez kell. A második a kérdés-lista – a saját kérdései fontosabbak, mint az enyémek. A harmadik a nagyságrendi keret-gondolat: mennyi az az éves összeg, ami nem fáj – ettől a javaslat realista lesz, nem katalógus. Amit NEM kell hozni: iratokat, adatokat, elköteleződést. Az első beszélgetés térképrajzolás, nem szerződéskötés – a végén Ön eldönti, kér-e ajánlatokat, és az is teljesen rendben van, ha a válasz „még gondolkodom”. A 20 perc akkor is megtérül: a saját kitettség-térképével távozik, ami minden későbbi döntés alapja – nálam vagy bárhol máshol köt végül.
És ha a 20 perc után úgy dönt, hogy nem lép tovább? Akkor is nyert: a kitettség-térkép a fiókban is dolgozik – a következő élethelyzet-váltásnál elő lehet venni, frissíteni, és onnan folytatni, ahol abbamaradt. A felmérés nem jár le: a módszer állandó, csak az élet változik alatta.
Kérdés a saját helyzetére szabva? Foglaljon 20 perces díjmentes konzultációt →
