A 20 perces konzultáció akkor ér a legtöbbet, ha kétirányú: én kérdezem az élethelyzetéről – Ön pedig engem, bátran. Ez a lista ahhoz készült, hogy a jó kérdések ne otthon jussanak eszébe, hazafelé. Hozza magával – vagy válogasson belőle szabadon.
- 10 kérdés négy témában: a saját helyzete, a termék, a folyamat, és a közvetítő szerepe.
- Nincs rossz kérdés – a bizonytalanságot aláírás előtt kell elfogyasztani, nem után.
- A jó tanácsadó ismérve, hogy a kérdésekre örül – aki kitér, az árulkodó jel.
A saját helyzetéről (1–3.)
1. „A leírt élethelyzetem alapján hol a három legnagyobb jogi kitettségem?” – A válasznak konkrétnak kell lennie, az Ön életéből vett példákkal. 2. „Melyik kitettségre NEM éri meg most fedezetet kötnöm?” – Az őszinte tanácsadó erre is tud válaszolni; aki mindent el akar adni, az nem tanácsot ad. 3. „Mi az, amit a jogvédelem az én helyzetemben biztosan nem old meg?” – A határok ismerete a csalódás-védelem.
A termékről (4–6.)
4. „Milyen várakozási idők vonatkoznának rám, modulonként?” – És mit jelent ez a védelem indulására. 5. „Mekkora limit észszerű az én ügytípusaimra – és mi történik, ha kimerül?” – A limit-logika személyre szabva. 6. „Hogyan működne nálam az ügyvédválasztás – választhatnám a saját jogászomat?” – Ha van bizalmi ügyvédje, ez kulcskérdés.
A folyamatról (7–8.)
7. „Mi történik pontosan, ha vitám támad – kit hívok először, és mi a menet?” – A bejelentési út előre tisztázva. 8. „Mi történik, ha a biztosító elutasítja az ügyemet – ki áll mellettem?” – Itt derül ki a közvetítő valódi szerepvállalása.
A közvetítőről (9–10.)
9. „Hány biztosító ajánlatát fogja összevetni, és milyen szempontok szerint?” – A válasz mérhető: a szemponttábla létezik vagy nem. 10. „Mibe kerül nekem az Ön munkája, és ki fizeti?” – A tiszta válasz: az ügyfélnek díjmentes, a közvetítői díjazást a biztosító fizeti; az ellenőrizhetőség pedig az MNB-nyilvántartáson múlik. Ezeket a kérdéseket nálam bármikor felteheti – sőt: kérem is. A jól informált ügyfél nem nehezebb ügyfél, hanem jobb döntéshozó.
Jó tudni: a kérdezés kultúrája felénk
Egy személyes megjegyzés a lista végére. Magyarországon a pénzügyi beszélgetésekben sokan ma is kényelmetlenül kérdeznek – mintha a kérdés a hozzá-nem-értés beismerése lenne, vagy udvariatlanság a szakemberrel szemben. Ez a beidegződés sokba kerül: a meg nem kérdezett kérdés aláíratlan bizonytalanságként épül be a szerződésbe, és jellemzően a legrosszabbkor kerül elő. Nálam a kérdezés nem tűrt, hanem kívánt magatartás – tapasztalatból mondom: a legjobb szerződések a legtöbbet kérdező ügyfelekkel születnek, mert minden kérdés egy tisztázott részlet. Nincs buta kérdés; a „biztos triviális, de…” kezdetű kérdések szoktak a legfontosabbak lenni. És ez a mérce fordítva is működik: ott érdemes biztosítást kötni – bárhol –, ahol a kérdéseit türelemmel, kertelés nélkül válaszolják meg. A tájékozott döntés nem luxus: ez lenne az alapfelszerelés.
A lista természetesen nem kötelező menetrend – ha csak két kérdést hoz el belőle, az a kettő legyen az 1-es és a 10-es: a kitettségé és a díjazásé. A többi útközben úgyis előkerül – a jó beszélgetés már csak ilyen.
Kérdés a saját helyzetére szabva? Foglaljon 20 perces díjmentes konzultációt →
